Методы формирования инвестиционного портфеля

Реферат по экономике (деньги, кредит, банки)

Под инвестиционным портфелем, понимается совокупность ценных бумаг, управляемая как самостоятельный инвестиционный объект. Желательно, чтобы инвестиционный портфель обладал такими качествами как высокая доходность и минимально допустимый риск.

Важно также, чтобы инвестиционный портфель мог бы быть ликвидным, то есть, чтобы возможно было продать составные части портфеля и получить наличные деньги без существенных потерь для инвестора. Кроме того, инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать, то есть формировать его таким образом, чтобы он содержал ценные бумаги различных видов, классов и эмитентов.

Цель данной работы — проанализировать методы формирования инвестиционного портфеля
в коммерческом банке. Постановка цели определяет следующие задачи:

  • произвести классификацию инвестиционных портфелей;
  • проанализировать определение доходности и риска при формировании инвестиционного портфеля;
  • выявить методы оптимизации инвестиционного портфеля.

Инвестиционные портфели бывают различных видов. Критерием их классификации может служить источник дохода от ценных бумаг, образующих портфель, и степень риска.

Обычно ценные бумаги обеспечивают получение дохода двумя способами:

  • за счет роста их курсовой стоимости;
  • за счет получения дополнительных доходов (в виде дивиденда по акциям или купонного дохода по облигациям).

План работы.

Введение.
1. Классификация инвестиционных портфелей.
2. Доходность и риск инвестиционного портфеля.
3. Методы оптимизации инвестиционного портфеля.
Заключение.
Литература.

Заказать полный текст реферата «Методы формирования инвестиционного портфеля».

Ваш отзыв